與其羨慕人家含著金湯匙出生，或是閃著「富二代」、「千金小姐」的光環，不如轉換成「富腦袋」，打造自己成為有錢的「富爸爸」。

首先，「富腦袋」的思維是把個人的財務視為企業運作，因此，首要之務就是要確保「每個月的收入要大於支出」，有獲利才能帶來成長。接著，把每個月的盈餘存下來，先留一筆六個月的生活費做為緊急預備金，其餘則要拿來做投資理財。

投資理財的目的，在於創造財富增值的機會，達到財富自由。因此，除了及早規劃，更要用對方法。定期定額投資由於金額門檻較低、概念較為簡單且執行較容易，可說是最方便的投資方式之一，只要開戶選定基金，銀行每月自動扣款，藉由長時間的強迫投資，作退休生活準備省時又有效率。相對適合作為投資理財入門捷徑。

「設定目標」就像是指引人生的指南針，能夠幫助人們往對的方向走、最終達到目的地。然而，設定目標要有技巧，目標訂得太高、會因為難以達成而放棄；目標太簡單也會讓人失去動力。

此外，「設定目標」必須明確具體、可以量化，例如「3年內存到50萬元」、「投資報酬年均10%」；再搭配「時效性」，也就是設定短、中、長期的目標，例如，短期目標是希望1年內存到10萬元的旅遊基金，中期目標是希望5年內存到60萬元的購車基金，長期目標是在10年內存到百萬元的購屋頭期款。

設定目標之後，最重要的就是隨時提醒自己每天都要持續朝目標前進，就算只有一點點進步，也都好過怠惰與停滯。

投資理財要見效，最忌諱病急亂投醫，太想要一夕致富，聽人家報明牌就跟風買進，又或是大筆搶進高風險的標的，最後不但可能血本無歸還可能欠下一屁股債。

其實，投資無須單槍匹馬，找對軍師幫忙指引方向，亦步亦趨自然就能攻下一座城牆。選擇優質的基金公司，其投資團隊資歷、長期績效和投資方針都是該被檢視的關鍵指標。以聯博投信為例，其集團身為全球知名的資產管理公司之一，旗下管理全球各地客戶資產約6,230億美元(截至2020年7月31日)。擁有業界數一數二的基本面與計量研究團隊，300多名專業知識與經驗兼具的分析與投資人才，致力於發掘世界各地的投資機會。

面對日益複雜的投資環境，投資策略能與時俱進也是重要評估的一環。聯博在股票策略上透過「草根研究」實地訪查，從中發掘體質良好、具有長期成長潛力的企業，隨時掌握各地投資機會與風險。另外，隨著科技發展，聯博更率先使用先進的人工智慧科技「Abbie」改寫投資團隊的工作模式，打造一流的AI債券投資平台，建構更優異的投資組合。

以上面向都可做為檢視基金公司投資團隊實力以及基金策略與表現的要素，投資找對人才可以省下自己埋頭研究的時間，讓專業的基金經理人代為操盤把關，全天候守護著每位投資人的資產，這樣不論是追求長期資本增值契機或是有收益需求的投資人，皆能在專家的領航下，安心且順利地達到目的地。