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面對物價飛漲、低薪、低利率的時代,覺得自己離夢想愈來愈遠?
學會理財才是財富自由的第一步,
但對於想開始投資,卻無理財經驗的新手而言,往往不知該從何著手。
其實投資沒有想像中的難,
若想開始為自己的夢想存退休金,又擔心資金有限,
不妨透過定時定額踏出第一步,
每月固定投資3,000元或5,000元,開始朝夢想前進!
定時定額三大優勢
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每月投資金額門檻較低,不必一次拿出大筆資金,固定由指定銀行帳戶扣款買入指定標的,不用擔心沒時間或忘記申購!
不用費心選擇進場時機,定時定額分散進場時機風險,跳脫追高殺低盲點,並可攤平投資成本。
本圖僅供參考之用。以上僅為定時定額之結果,不代表基金之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來之績效保證。 本定時定額投資模擬係假設每月定時定額投資金額為新台幣5,000元。資料來源:聯博。
投資人無法直接投資指數,且指數報酬不代表任何聯博基金之績效表現。指數未經管理,因此報酬未反映主動式基金管理之相關費用與支出。以上僅為指數歷史資料模擬之結果,不代表聯博基金之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。定期定額投資因投資人不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。定期定額模擬係以每月最後一日為投資基準日,固定投入新台幣5,000元計算。 資料期間:2000年6月1日至2020年6月30日。 *美國股票係以標準普爾500指數為代表。資料來源:理柏與聯博。
定期定額的投資效果需要時間夠長才能充分展現,不應該因短線市場波動就隨意終止,只要選擇的投資標的長期前景佳,如果可以趁市場短期下跌時,累積更多單位數,等到市場反彈,長期積累的甜蜜果實將相當可觀。
在投資標的選擇上,定期定額不妨以市場波動幅度較大,但中長期成長趨勢明顯基金為主標的。舉例來說,醫療保健產業就相當適合以「定期定額」參與。隨著醫療科技的進步,全球持續面臨人口結構老化的挑戰,再加上現代人對於「長壽養生」也越來越重視,將使得全球醫療保健支出持續穩定成長,且科技日新月異,新藥物和新醫材的創新商機源源不絕,整體產業相關股票中長期仍具空間,建議可趁早把握時機介入,或以定期定額方式長期佈局。
(基金之配息來源可能為本金)
醫療保健產業並非只有生技與製藥,各類族群各有特色與投資機會。基金標的囊括具備長期成長機會的生技與醫療設備等產業,與防禦型如醫療保健服務及藥品,能攻能守、潛力十足。
本基金鎖定高品質、具長期成長機會個股的投資哲學,再加上不重押單一產業以分散風險,兼顧成長及防禦特性。目前主要精選40-60檔高品質、享競爭優勢的好公司。
Morningstar晨星星等評級5顆星最高評鑑*,更榮獲2020年理柏台灣基金獎醫療保健股票五年期獎項殊榮,投資實力有目共睹。
本基金自1995年成立^以來,歷經多次國際風險事件考驗,均展現團隊堅強投資實力;攻守兼備、潛力無窮,是長期投資的好選擇。
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